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理财师:30万元存款如何打理_理财计划_新浪财经_新浪

发布日期:2021-01-29 03:22   来源:未知   

  读者张先生征询:我和妻子年收入30万元,有房套,无贷款。有车,养车费用月均匀1100元。儿子已经读小学3年级,打算孩子读完高中后出国留学。家庭月支出5000元左右(不含养车用度)。目前有银行存款30万元,购置银行理财产品20万元,半年后到期。不其他理财道路。请专家指导,如何规划家庭资产?

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  1、子女教导规划:客户的儿子在9年后高中毕业,客户应当尽早为儿子积聚留学资金,建议客户通过基金定投的情势积累留学资金,月定投1万元,假设9年内投资收益为6%,9年后客户将积累约143万元教育资金。2、投资规划:客户现有闲置的30万元存款和20万元的银行理财产品须要做进步计划,倡议客户留出5万元存在工行的快益通里作为家庭应急资金,25万元仍然抉择固定收益类产品(银行理财,货泉市场资金,低危险信托等),20万元投资股权类产品以获得较高投资回报(银行代办的股票基金,跑狗图玄机图,阳光私募基金,保险公司销售的投连险等)。对这局部闲置资金的打理能够作为当前的养老资金及其余家庭重大开销。3、对客户家庭的其他建议:建议客户每年部署家庭游览,进步生涯情趣;提议可以关注房市及贵金属市场,在适合的时候投资房产跟贵金属。 本报记者 秦巍采写收拾

  理财师朱雪利给出以下多少方面的理财规划: